分類: MT4

巴菲特的投資原則：
第一條：不要虧錢
第二條：不要忘記第一條

如果是持有指數型ETF，例如：元大台灣50〈0050〉、Vanguard全世界股票ETF〈VT〉，只要長期持有，每年定期投入，長期來看最後一定都是賺錢的。

我就在想說外匯保證金交易有沒有辦法像股票一樣不會虧錢，只要下單槓桿1:1 有多少錢買多少，不要因保證金不足而被券商強制平倉，再來就是考慮交易成本，目前我使用的券商Tickmill已經可以交易股票指数之前也沒有下單過，想說趁這次股災開個模擬倉下單看看，瞭解商品的特性。

股票指數是一種價差合約CFD不是真的持有股票，槓桿高達 1:100，最小單位一手，其實商品也沒有很複雜，把它當成是沒有到期限制的期貨，但是持倉是需要成本的（庫存費），不需要佣金。

US30 道瓊斯指數
5/27 下單 10/21平倉 經過大概五個月的時間。
庫存費 283.72USD
平均每月成本 57USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 25000美金下單一手，一個月的成本需要0.228%，一年的成本2.736%。
1:100槓桿只需要 25000/100=250USD就可以下單一手了，只要經過四個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢250點就結束了。

US500 標準普爾500指數
庫存費 32.62USD
平均每月成本 6.5USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 3000美金下單一手，一個月的成本需要0.21%，一年的成本2.6%。
1:100槓桿只需要 3000/100=30USD就可以下單一手了，只要經過四個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢30點就結束了。

USTEC 那斯達克100指數
庫存費 92.63USD
平均每月成本 18.5USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 9400美金下單一手，一個月的成本需要0.197%，一年的成本2.36%。
1:100槓桿只需要 9400/100=94USD就可以下單一手了，只要經過五個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢94點就結束了。

XAUUSD 黃金美元
佣金0.07USD
庫存費 7.94USD
平均每月成本 1.59USD
下單0.01手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 1712美金下單0.01手，一個月的成本需要0.093%，一年的成本1.11%。
1:500槓桿只需要 1712/500=3.42USD就可以下單一手了，只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢3.42點就結束了。

GBPUSD 英鎊兌美元
佣金0.05USD
庫存費 5.27USD
平均每月成本 1.1USD
下單0.01手 漲跌0.001點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 1233美金下單0.01手，一個月的成本需要0.09%，一年的成本1.07%。
1:500槓桿只需要 1233/500=2.47USD就可以下單一手了，只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢2.47 * 0.001 = 0.00247點就結束了。

AUDUSD 澳元兌美元
佣金0.03USD
庫存費 3.17USD
平均每月成本 0.63USD
下單0.01手 漲跌0.001點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 661美金下單一手，一個月的成本需要0.096%，一年的成本1.15%。
1:500槓桿只需要 661/500=1.32USD就可以下單一手了，只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係，而被強制平倉，或是逆勢1.32 * 0.001 = 0.00132點就結束了。

US500 標準普爾500指數
下單一手 預付款需 381.44 – 351.50 = 29.94

US30 道瓊斯指數
下單一手 預付款需 351.50 – 101.24 = 250.26

USTEC 那斯達克100指數
下單一手 預付款需 101.24 – 7.21 = 94.03

XAUUSD 黃金美元
下單0.01手 預付款需 7.21 – 3.79 = 3.42

GBPUSD 英鎊兌美元
下單0.01手 預付款需 3.79 – 1.32 = 2.47

AUDUSD 澳元兌美元
下單0.01手 預付款需 1.32USD

看起來US30、US500、USTEC這些商品的保證金(預付款)，如果是1:100槓桿的話，只需要將目前的行情報價/100就可以知道了。

以10000美金來看，除了 US30有用到槓桿大概 1：2.5，有可能繼續下跌到15000點時會被強制平倉，其他的商品都是安全的，庫存一輩子也不會怎樣（單獨買其中一個商品的情況）。

以US500為例，當指數3000點時，1:100槓桿時只需要30USD的保證金，只要逆勢30點就爆倉了，但是如果是像這次大行情做對方向，獲利467USD，是將近15倍的獲利。槓桿的拿捏是很重要的，看是要提高槓桿手數下多一點，賺賠多一點，還是要保守一點，永不爆倉，看個人取捨。既然是保證金交易就要發揮他最大的功能，以小博大，新手建議下單槓桿不要超過10倍。

股票指數雖然沒有佣金，但是庫存費用一年高達近2.5%，顯然不能長期持倉，如果要長期持倉的話不如買指數型ETF，例如:US500 Vanguard標普500指數ETF〈VOO〉 每年管理費才0.03%，每季還有配息，不管漲跌長期持有最後都一定是賺錢的。

各種商品都有其優劣，不管是證券、期貨、選擇權、債券、外匯保證金、價差合約 等等，只要能夠深入了解，符合自身個性，都能夠交易獲利，外匯保證金我覺得比較好的一點，建立模擬倉很方便，還不知道能不能賺錢之前，可以先玩玩看，有賺錢再來考慮入金玩真倉。

像我這次開的模擬倉10000美金，獲利6500美金，就高達65%的獲利，我算了一下這次交易用10000美金的錢，買了價值41000美金的商品，槓桿高達1:4.1，有時候常在想獲利這麼多怎麼不是真倉呢？但是千萬不要這樣想，只有認真研究，處處都是機會。

2020-03-23
在長期下跌趨勢中回檔並突破低點，看到機會再次嘗試下單。
EURUSD Sell 0.01Lot 1.07103 停損 1.08102 最大損失10USD。

2020-03-23
快達到停損了

2020-03-24
虧損 10.2 USD

2020-03-26
停損之後持續上漲，這幾次的震盪幅度高達800點，多空突破都難做，等待機會再次出擊。

在長期下跌趨勢中回檔，嘗試下單 EURUSD Sell 0.01Lot 1.09621 停損1.10624
停損在前一根K棒高點大概100點左右 10USD。

2020-03-02
行情走到停損點，V型反轉，這也是個好機會。
Buy 0.01Lot 1.11042 停損1.10039 最大損失10USD 100點左右的距離。

2020-03-09
這幾天也都持續看盤，會有三個選項 停損、停利、加碼，停損的部分一開始已經決定了不需要擔心，停損是最重要的不能等到之後行情變動才開始考慮，等到那個時候已經不能理性看待虧損的委託單。
然後這次我決定加碼 Buy 0.01Lot 1.14096 停損1.12693 最大損失 14USD 140點左右的距離，
原本的獲利單也調整到一樣的停損點位。

2020-03-12
到達停損位置，這波從低點1.07779 到高點1.14945 漲了700多點，然後回檔420點左右。
這幾次下單虧損9USD左右，如果每次停損設定10USD，以目前的資金來看的話，我還可以失敗30次。

從周線圖來看這波下跌趨勢可能要反轉，或著是回檔，沒有人可以肯定，就算方向做對也有可能回檔掃到停損，做好資金管理，等待好的下單時機。

美股很精彩喔!!
道瓊工業平均指數 US30 跌破 2018-12-23 低點21686，從29500點 跌到 21000點(20%左右) 也不過15個交易日。
拉了2500點左右的下引線，到底股災要來了嗎? 還是反轉點，讓我們繼續看下去。

因為新冠肺炎疫情的影響導致市場行情漲跌幅度都變得很大，如果各國對於疫情有稍微輕忽的態度，都會變得很嚴重。
要小心!!