巴菲特的投資原則

巴菲特的投資原則:
第一條:不要虧錢
第二條:不要忘記第一條

如果是持有指數型ETF,例如:元大台灣50〈0050〉Vanguard全世界股票ETF〈VT〉,只要長期持有,每年定期投入,長期來看最後一定都是賺錢的。

我就在想說外匯保證金交易有沒有辦法像股票一樣不會虧錢,只要下單槓桿1:1 有多少錢買多少,不要因保證金不足而被券商強制平倉,再來就是考慮交易成本,目前我使用的券商Tickmill已經可以交易股票指数之前也沒有下單過,想說趁這次股災開個模擬倉下單看看,瞭解商品的特性。

股票指數是一種價差合約CFD不是真的持有股票,槓桿高達 1:100,最小單位一手,其實商品也沒有很複雜,把它當成是沒有到期限制的期貨,但是持倉是需要成本的(庫存費),不需要佣金。

US30 道瓊斯指數
5/27 下單 10/21平倉 經過大概五個月的時間。
庫存費 283.72USD
平均每月成本 57USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 25000美金下單一手,一個月的成本需要0.228%,一年的成本2.736%。
1:100槓桿只需要 25000/100=250USD就可以下單一手了,只要經過四個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢250點就結束了。

US500 標準普爾500指數
庫存費 32.62USD
平均每月成本 6.5USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 3000美金下單一手,一個月的成本需要0.21%,一年的成本2.6%。
1:100槓桿只需要 3000/100=30USD就可以下單一手了,只要經過四個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢30點就結束了。

USTEC 那斯達克100指數
庫存費 92.63USD
平均每月成本 18.5USD
下單一手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 9400美金下單一手,一個月的成本需要0.197%,一年的成本2.36%。
1:100槓桿只需要 9400/100=94USD就可以下單一手了,只要經過五個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢94點就結束了。

XAUUSD 黃金美元
佣金0.07USD
庫存費 7.94USD
平均每月成本 1.59USD
下單0.01手 漲跌一點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 1712美金下單0.01手,一個月的成本需要0.093%,一年的成本1.11%。
1:500槓桿只需要 1712/500=3.42USD就可以下單一手了,只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢3.42點就結束了。

GBPUSD 英鎊兌美元
佣金0.05USD
庫存費 5.27USD
平均每月成本 1.1USD
下單0.01手 漲跌0.001點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 1233美金下單0.01手,一個月的成本需要0.09%,一年的成本1.07%。
1:500槓桿只需要 1233/500=2.47USD就可以下單一手了,只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢2.47 * 0.001 = 0.00247點就結束了。

AUDUSD 澳元兌美元
佣金0.03USD
庫存費 3.17USD
平均每月成本 0.63USD
下單0.01手 漲跌0.001點 損益就是1美金
如果沒有用槓桿 661美金下單一手,一個月的成本需要0.096%,一年的成本1.15%。
1:500槓桿只需要 661/500=1.32USD就可以下單一手了,只要經過兩個月左右就會因為庫存費的關係,而被強制平倉,或是逆勢1.32 * 0.001 = 0.00132點就結束了。


US500 標準普爾500指數
下單一手 預付款需 381.44 – 351.50 = 29.94

US30 道瓊斯指數
下單一手 預付款需 351.50 – 101.24 = 250.26

USTEC 那斯達克100指數
下單一手 預付款需 101.24 – 7.21 = 94.03

XAUUSD 黃金美元
下單0.01手 預付款需 7.21 – 3.79 = 3.42

GBPUSD 英鎊兌美元
下單0.01手 預付款需 3.79 – 1.32 = 2.47

AUDUSD 澳元兌美元
下單0.01手 預付款需 1.32USD

看起來US30、US500、USTEC這些商品的保證金(預付款),如果是1:100槓桿的話,只需要將目前的行情報價/100就可以知道了。

以10000美金來看,除了 US30有用到槓桿大概 1:2.5,有可能繼續下跌到15000點時會被強制平倉,其他的商品都是安全的,庫存一輩子也不會怎樣(單獨買其中一個商品的情況)。

以US500為例,當指數3000點時,1:100槓桿時只需要30USD的保證金,只要逆勢30點就爆倉了,但是如果是像這次大行情做對方向,獲利467USD,是將近15倍的獲利。槓桿的拿捏是很重要的,看是要提高槓桿手數下多一點,賺賠多一點,還是要保守一點,永不爆倉,看個人取捨。既然是保證金交易就要發揮他最大的功能,以小博大,新手建議下單槓桿不要超過10倍。

股票指數雖然沒有佣金,但是庫存費用一年高達近2.5%,顯然不能長期持倉,如果要長期持倉的話不如買指數型ETF,例如:US500 Vanguard標普500指數ETF〈VOO〉 每年管理費才0.03%,每季還有配息,不管漲跌長期持有最後都一定是賺錢的。

各種商品都有其優劣,不管是證券、期貨、選擇權、債券、外匯保證金、價差合約 等等,只要能夠深入了解,符合自身個性,都能夠交易獲利,外匯保證金我覺得比較好的一點,建立模擬倉很方便,還不知道能不能賺錢之前,可以先玩玩看,有賺錢再來考慮入金玩真倉。

像我這次開的模擬倉10000美金,獲利6500美金,就高達65%的獲利,我算了一下這次交易用10000美金的錢,買了價值41000美金的商品,槓桿高達1:4.1,有時候常在想獲利這麼多怎麼不是真倉呢?但是千萬不要這樣想,只有認真研究,處處都是機會。

分類: MT4, Tickmill, 外匯。這篇內容的永久連結

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